الاثنين 28 أغسطس 2023 10:29 صباحاً - كتبت: إنعام محمد
كشفت مصادر مصرفية عن تفاصيل السماح بـ إيداع الدولار في البنوك دون السؤال عن المصدر، الأمر الذي يعتبر ضربة هي الأولي من نوعها لتجار السوق السوداء، فضلا عن كونها ميزة جديدة لجذب العملاء للبنوك المصرية
حقيقة السماح للعملاء بايداع الدولار دون السؤال عن المصدر
وتصدرت أنباء السماح لعملاء البنوك المصرية المختلفة بإيداع الدولار لديهم دون توجيه السؤال للعملاء حول مصادر هذه الأموال أو مصادر ادخارهم أو نشاطهم السابق والحالي، عبر العديد من محركات البحث.
ويحرص “المستقبل” على تقديم كافة التفاصيل المتعلقة بالسماح للعملاء بإيداع الدولار في كافة البنوك المصرية دون توجيه الأسئلة حول مصادر هذه الأموال، من خلال اتباع مبدأ حسن النية ومبدأ قاعدة اعرف عميلك.
تفاصيل السماح للعملاء بإيداع الدولار في البنوك
وأوضحت مصادر مصرفية أن خطوة السماح بتلقي الدولار من جميع العملاء دون توجيه السؤال حول مصدر هذه الأموال لدي جميع البنوك المصرية تأتي ضمن قاعدة اعرف عميلك والتي تقوم بدراسة جميع العملاء.
وأشارت المصادر إلى أن البنوك لا تضغط في معرفة مصدر إيداع الدولارات لدى عملائها لكونها تكون مطلعة على كافة أنشطة العملاء سواء كان تابعا لشركة أو بشكل فردي، أو ادخار خاص للعميل ناتج عن نشاطه ويتم التعامل بمبدأ افتراض حسن النية.
مبدأ اعرف عميلك وعلاقته بالسماح للعملاء بإيداع الدولار في البنوك دون السؤال عن المصدر
ويعتبر مبدأ قاعدة “اعرف عميلك” ذات مرجعية مالية هامة تهدف إلى معرفة كافة المعلومات عن عملاء البنوك ومصادر دخلهم المالي، وسمعتهم المالية في السوق بشكل عام، لذا لن تكون البنوك بحاجة إلى سؤال العملاء عن مصادر ايداعهم من الدولار.
ويعد مبدأ قاعدة اعرف عميلك أكثر تأييدا ودعما من قبل المصارف تجاه مجال مكافحة تمويل الإرهاب وغسيل الأموال إلا أنه في ذات الوقت لا يزال المصدر المصرفي يوجه العديد من التساؤلات حول توسيع نطاق تبني المبدأ بشكل عام ليشمل استقبال الدولارات من العملاء دون السؤال عن مصدرها.
وتقوم البنوك بعد التأكد من السمعة المالية للعميل ومطالعة مصادر دخله الأساسية بالسماح بتلقي الدولار الأمريكي من كافة العملاء الحاليين دون السؤال عن مصدر هذه الأموال، وذلك بالعودة إلى مبدأ القاعدة السابقة وهي قاعدة اعرف عميلك.
